Compliance

Ineffiziente KYC-Prozesse kosten Banken längst mehr als nur Zeit: Sie vertreiben Kunden, binden Ressourcen und erhöhen das Bußgeldrisiko. Studien zeigen, dass bereits 43 % der Institute Kunden dadurch verloren haben. Marcel Brunner, Head of Sales Germany und KYC-Experte bei Company.info, analysiert die häufigsten Fehlerquellen – und warum Datenqualität der entscheidende Faktor ist.

Regeln, Vorgaben und Erwartungen an Compliance nehmen stetig zu – doch mit bloßem Abarbeiten ist es längst nicht getan. Wie Compliance wirksam und risikoorientiert gestaltet werden kann und warum „immer mehr“ nicht automatisch besser ist, erklärt Christine Wimmer. Sie zeigt am Beispiel der Geldwäscheprävention, wie gezielte Risikoanalyse, klare Kommunikation und der richtige Tone-from-the-top den entscheidenden Unterschied machen.

Die AMLD6 steht für mehr als nur neue Pflichten: Sie zwingt zu strukturellem Wandel und eröffnet zugleich Chancen für Innovation, Effizienz und bessere Governance in der Geldwäscheprävention. Jens Oliver Kreiter von der Deutschen Börse zeigt die wichtigsten Entwicklungen auf.

Die EBA überarbeitet ihre Leitlinien zur internen Governance grundlegend: Institute müssen ihre Steuerungs-, Compliance- und Monitoring-Prozesse neu denken und deutlich stärker digitalisieren, um den wachsenden regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden.

Der Digital Operational Resilience Act (DORA) verpflichtet Banken und Finanzdienstleister in der EU, ihre digitale und operative Resilienz zu stärken. Damit soll im Krisenfall oder bei Cyberangriffen die Betriebssicherheit gewährleistet werden. Im Interview erläutern die Branchenexperten Thomas Jörg und Andreas Dannöhl von Bosch Building Technologies, wie DORA die Partnerschaft zwischen Banken und IKT-Dienstleistern verändert.

Wie sich Banken und Finanzinstitute in puncto Regulatorik strategisch stärken und zukunftssicher ausrichten können, erläutert Mathias Weinert von Sopra Financial Technology.

Ab Januar tritt der Digital Operational Resilience Act (DORA) in Kraft und bringt für Banken komplexe Aufgaben mit sich. Im Interview sprechen Thomas Trenner von Cisco und Claudia Jandl von NTT DATA über den aktuellen Stand der Umsetzung, den Einsatz von Künstlicher Intelligenz und die Frage, wie flexibel Cybersicherheit in einem dynamischen Umfeld bleiben kann.

DORA entwickelt sich derzeit zur Top-Priorität, was regulatorische Herausforderungen für Banken und Finanzinstitute angeht. Arthur Hoffmann von der ZAM eG über eine neue Lösung zur DORA-Konformität und darüber, wie Geldinstitute ihren neuen Verpflichtungen so effizient wie möglich nachkommen können.