Traditionelle Onboarding-Prozesse sind geprägt von manuellen Prüfungen und Dokumentenverifizierungen. Diese Verfahren sind nicht nur zeitaufwendig, sondern bergen auch das Risiko menschlicher Fehler. Händler müssen zahlreiche Dokumente einreichen und auf langwierige Prüfungen warten, was zu Frustration und hohen Abbruchraten führt. Zudem sind Zahlungsdienstleister dazu verpflichtet, alle regulatorischen Vorgaben einzuhalten, was den Prozess weiter verkompliziert.
Der Einsatz von Künstliche Intelligenz (KI) und Natural Language Processing (NLP) kann diese Herausforderungen erheblich mindern. KI-Systeme analysieren große Datenmengen schnell und präzise. Durch automatisierte Identitätsprüfungen und Risikobewertungen können Händler in kürzerer Zeit als Neukunden aufgenommen werden. NLP-Technologien lesen und extrahieren relevante Informationen aus Dokumenten, was den manuellen Aufwand erheblich reduziert.
NLP revolutioniert den KYB-Prozess
KI basiert auf Algorithmen und maschinellem Lernen, die aus großen Datenmengen Muster erkennen und Entscheidungen automatisieren. Einer der Hauptaspekte im KYB-Prozess (Know Your Business) ist die Extraktion von Daten und Informationen aus offiziellen Dokumenten und deren Abgleich mit den vom Kunden bereitgestellten Daten und Selbstauskünften. Dieser Schritt wird häufig manuell durchgeführt, was zu erheblichen Fehlern und Qualitätsproblemen führen kann. Um die Genauigkeit der KYB-Antworten zu gewährleisten, setzt Sinpex, ein führendes Unternehmen im Bereich der Automatisierung von Compliance-Prozessen, auf ein maßgeschneidertes Language Learning Model (LLM), das den spezifischen Anforderungen im Firmenkunden-Onboarding entspricht. Dieses Modell wurde auf einer umfangreichen Datenbasis von regulatorischen Richtlinien, Handelsregisterauszügen und Gesellschafterlisten trainiert, um präzise und zuverlässige Antworten auf KYB-Anfragen zu liefern. Die Kombination aus automatisierter Datenerfassung und hochpräzisen Antworten verbessert die Datenqualität erheblich und bietet eine klare Nachvollziehbarkeit, die für die Einhaltung von Vorschriften und die Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten entscheidend ist. Automatisierte Identitätsprüfungen erhöhen die Genauigkeit und Zuverlässigkeit der Prüfungen, da sie weniger anfällig für menschliche Fehler sind. Sie beschleunigen den Onboarding-Prozess, da sie Daten in Echtzeit verarbeiten und Entscheidungen sofort treffen. Dies führt zu einer schnelleren Aufnahme von Kunden und KI-Systeme können anhand von vordefinierten Parametern und historischen Daten das Risiko eines Kunden einschätzen. So wird ermöglicht, potenzielle Risiken frühzeitig zu erkennen und entsprechende Maßnahmen zu ergreifen, wodurch die Sicherheit im Zahlungsverkehr erhöht wird.
Höhere Conversion durch optimiertes Onboarding
Ein effizienter und schneller Onboarding-Prozess trägt maßgeblich zur Zufriedenheit der Firmenkunden bei. Wenn Händler nicht lange auf die Aufnahme warten müssen und der Prozess reibungslos verläuft, steigt die Wahrscheinlichkeit, dass sie den Service nutzen und nicht abspringen. Dies führt zu einer höheren Conversion Rate und geringeren Abbruchraten. Händler können schneller mit dem Verkauf beginnen und Zahlungsdienstleister profitieren von einer höheren Kundenzufriedenheit.
Innovatives KYB durch fortschrittliche Technologie
Sinpex revolutioniert den KYB-Prozess durch innovative Technologien. Modernste NLP-Methoden ermöglichen hier eine regelkonforme Automatisierung. Dies stellt sicher, dass alle spezifischen Anforderungen des Regulators erfüllt und die Prozesse auditsicher gestaltet werden. Händler genießen die Vorteile einer schnelleren und unkomplizierteren Aufnahme, während Zahlungsdienstleister und GwG-Verpflichtete ihre Effizienz und Sicherheit erhöhen können. Mit Sinpex können GwG-Verpflichtete die Präzision der ausgelesenen Daten um ein Vielfaches steigern und die aufgewendete Zeit für die Datenerfassung enorm reduzieren. Unternehmen können durch den Einsatz innovativer Technologien bis zu 60 Prozent ihrer Compliance-Kosten einsparen und achtmal mehr Kunden in der gleichen Zeit onboarden.KI-gestütztes Händler-Onboarding bietet zahlreiche Vorteile für Zahlungsdienstleister und Händler gleichermaßen. Sinpex zeigt, wie durch den Einsatz von innovativen Technologien der KYB-Prozess effizient und regelkonform gestaltet werden kann. Damit wird der Weg für eine neue Ära des Firmenkunden-Onboardings geebnet, die von Effizienz, Sicherheit und Zufriedenheit geprägt ist.
Dr. Camillo Werdich
Dr. Camillo Werdich ist Gründer, CEO und Managing Director der Sinpex GmbH.
