Advertorial
Das am 16. Dezember 2011 vom Bundesrat beschlossene Gesetz zur Optimierung der Geldwäscheprävention schließt eine vorhandene Lücke im deutschen Rechtssystem. Durch diese Lücke wurde nach Ansicht der Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) die Bekämpfung von Geldwäsche und Finanzierung von Terrorismus nicht ausreichend ermöglicht.
Betroffen von dem Gesetz sind neben den Finanzdienstleistern auch Wirtschaftsunternehmen außerhalb des Finanzsektors. Während für einige Wirtschaftsunternehmen die Einrichtung von Compliance- und Geld-wäschebeauftragten neu ist, sieht sich der Finanzsektor verschärften Bedingungen ausgesetzt.
So wird es nun laut Paragraph 6 des Gesetzes für Finanzdienstleister erforderlich sein, auch gegenüber im Inland ansässigen politisch exponierten Personen (PEP) „angemessene, risikoorientierte Verfahren anzuwenden“. Der Verpflichtete muss prüfen, „ob es sich bei dem Vertragspartner (…) um eine natürliche Person handelt, die ein wichtiges öffentliches Amt ausübt oder ausgeübt hat, oder um ein unmittelbares Familienmitglied der Person oder eine ihr bekanntermaßen nahestehende Person (…)“.
Diese Änderung wird zu deutlichen Aufwandssteigerungen bei Finanzdienstleistern führen:
- Initial zu einer Überprüfung des gesamten Datenbestands, um festzustellen, welche Personen zu dem genannten Kreis gehören.
- Überprüfung jedes neuen Vertragspartners.
- Laufender Abgleich der identifizierten PEPs und deren Familienmitgliedern bzw. der ihnen nahestehenden Personen.
Die Nichtbefolgung kann mit Bußgeldern bis zu 100.000 EUR geahndet werden.
LexisNexis® bietet Lösungen, die sowohl die Kosten als auch den Zeitaufwand für diese Aufgaben in Grenzen halten.
Die LexisNexis® Risk Solutions zeichnen sich durch attraktive Pauschalpreise aus, die sich nach der Gesamtzahl des zu prüfenden Kundenstamms richten.
- Mit den Lösungen von LexisNexis erfüllen Sie sowohl rechtliche als auch regulatorische Compliance-Anforderungen.
- Sie haben Zugriff auf verschiedene Listen – von nationalen und internationalen PEP-Listen über Watch- und Sanktions- bis hin zu Blacklisten – und erhalten alle Informationen aus einer Hand und unter einer Benutzeroberfläche.
Weltweit vertrauen bereits mehrere Tausend Kunden aus dem Finanzsektor bei ihrem Business Partner Screening der langjährigen Erfahrung von LexisNexis als einem der führenden internationalen Anbieter von Compliance-Lösungen:
1. Mit Lexis® Diligence können Sie Ihre Unternehmenskontakte – Personen und Firmen – mit über 200 Mio. internationalen Firmenprofilen aus mehr als 200 Firmendatenbanken, einer Reihe von PEP-, Sanktions- und Watch-Listen, biografischen Datenbanken und Urteilen abgleichen.
Lexis® Diligence bezieht in die Suche außerdem „Negative News“ ein, also Nachrichten mit negativer Tonalität. Die Suche nach Negative News erfolgt vollautomatisch aufgrund der von LexisNexis hinterlegten Kriterien.
Es handelt sich hierbei um vordefinierte Begriffe, wie sie in der Berichterstattung über Kriminalität, Korruption, Skandale und Terrorismus anzutreffen sind. Die Verbindung mit einer Person oder einem Unternehmen bietet hierbei einen schnellen Blick auf möglichen Risiken. Die Begriffe können natürlich für jeden Kunden individuell angepasst werden. Der Zugriff auf 23.000 internationale Pressequellen, inklusive Lokalpresse und Fachzeitschriften steigert so sowohl den Umfang als auch die Treffsicherheit der Rechercheprozesse, auch für schwer zu findende Unternehmen und aufstrebende Märkte.
2. LexisNexis® Bridger InsightTM XG ist eine technologisch wie inhaltlich professionelle Lösung zur Erfüllung gesetzlicher Compliance-Anforderungen. LexisNexis® Bridger InsightTM XG überprüft in nur einem Durchgang Ihren kompletten Bestand und gleicht Ihre Kunden- und Kontaktlisten mit PEP-Listen, Sanktionslisten sowie weltweiten Pressequellen ab – ganz gleich, ob Sie 10.000 oder 10.000.000 Namen prüfen möchten. Standardmäßig sind dabei unter anderem die EU Consolidated List, FATF, Chiefs of State and Foreign Cabinet Members PEP-List, Interpol und OFAC enthalten.
Möglich macht den Abgleich ganzer Kontaktlisten der zugrundeliegende Batch-Modus. Bei der Suche berücksichtigt unser Fuzzy Suchalgorithmus zudem Namensvarianten und unterschiedliche Schreibweisen. So werden Einträge trotz Tipp- oder Schreibfehlern gefunden.
Durch individuell anpassbare Einstellungen der Suchschärfe, die Einbindung Ihrer eigenen Accept Lists oder den Aufbau einer White List lässt sich die Rate der False- Positive Darstellung weiter optimieren. So erhalten Sie präzise Ergebnisse in kurzer Zeit.
Fazit: Mit den Lösungen von LexisNexis minimieren Sie Geschäftsrisiken, schützen Ihre Reputation und erfüllen gesetzlich vorgeschriebene Compliance-Anforderungen. LexisNexis liefert Ihnen äußerst zuverlässige, qualitativ hochwertige und aktuelle Ergebnisse und bietet Ihnen mit geringem Aufwand ein Höchstmaß an Sicherheit.
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