Advertorial
Seit der Bankenkrise 2008 ist die Nachfrage nach qualitativ hochwertigen Sicherheiten deutlich gestiegen. Banken und andere Finanzinstitute erwarten, dass das Volumen anforderungsfähiger Sicherheiten in den kommenden Jahren aufgrund von regulatorischen Anforderungen und neuen Marktstandards noch weiter wachsen wird. Branchenexperten glauben, dass die Integration einer verbesserten Marktinfrastruktur für das Sicherheitenmanagement eine erhöhte Liquidität erzeugt. Die Märkte konzentrieren sich jedoch zunehmend auf Derivate.
Zu den neuen Anforderungen gehört auch die neue Margenreform (Initial und Variation Margin), die rechtliche und operative Herausforderungen mit sich bringt. Durch sie müssen rund 160.000 Credit-Support-Annex-Verträge (CSA) global geändert und ersetzt werden. Ein solches Umfeld erfordert externe Einflussfaktoren – nämlich Regulierung und Kostensenkung – Verbesserungen bei der Optimierung und Kontrolle der Sicherheiten. Für zahlreiche Global-Tier-1 und 2-Unternehmen sind diese Vorschriften in vollem Gange und legen nicht selten zu Tage, dass interne betriebliche Prozesse dringender Änderungen bedürfen. Bei vielen Finanzdienstleistern ist die Berichterstellung immer noch stark auf Tabellenkalkulationen angewiesen, was zeitaufwändig, wenig sicher und sehr anfällig für menschliche Fehler ist. Daher werten viele Unternehmen ihre Datenmanagement- und Betriebsprozesse neu aus. Trotz der zunehmenden Komplexität nehmen Finanzinstitute weiterhin Derivate und besicherte Produkte in ihre Anlagestrategien auf. Daher konzentriert sich CloudMargin nicht nur auf die Optimierung ihrer Collateral-Nutzung, sondern auch auf die Effizienz von End-to-End-Collateral-Margin-Call- und Settlement-Prozessen. Folgende Trends werden dabei einen neuen Weg weisen.
Automatisierung wird die Front- und Backoffice-Prozesse harmonisieren
CloudMargin wird mit modernster Technologie entwickelt: Die Architektur wurde so konzipiert, dass sie die gesamte Sicherheit untermauert, eine bessere Straight-Through-Verarbeitung (STP) unterstützt, das Betriebsrisiko verringert und die betriebliche Effizienz erhöht. Unsere Cloud-basierte Lösung wird automatisch skaliert und an individuelle Bedürfnisse angepasst. Das funktioniert für alle Unternehmen unabhängig von deren Größe und ist dynamisch angelegt, um das gestiegene Aktivitätsvolumen bei Bedarf zu erfüllen. Unsere Lösung ermöglicht es Benutzern, große Gruppen von Sicherheitenvereinbarungsdaten bedarfsabhängig anzuzeigen und zu verwalten sowie die Plattform für verschiedene Arten von Benutzern in unterschiedlichen Entitäten und Standorten an verschiedenen Stellen zu konfigurieren.
Proaktiverer Ansatz für Veränderungen
Die CloudMargin-Lösung basiert auf einer agilen, Cloud-basierten Technologie, die die nötige Flexibilität bietet, um den sich verändernden Marktbedingungen und Vorschriften zu begegnen. Collateral Management ist ein perfektes Anwendungsgebiet, um Operations in die Cloud zu migrieren, Verbesserungen, Effizienzsteigerungen, Kosteneinsparungen und Automatisierung zu erreichen und die wettbewerbsfähigen Unternehmen in die Zukunft zu bringen. Dadurch, dass Probleme in Bezug auf Versionierung, Softwareverfügbarkeit und Upgrades einfach gelöst werden, können sich unsere Kunden ganz auf ihr Geschäft konzentrieren.
Agile Technologie für mehr Automatisierung und Kontrolle
Wir haben unsere Lösung entwickelt, um den Arbeitsablauf zu vereinfachen. Der Prozess wird automatisiert, um eine bessere Ansicht der aggregierten Daten zu ermöglichen. Benutzer können dabei die Plattform für ihre individuellen Prozesse konfigurieren.
Konsolidierung und Kooperation in der Industrie
Unter allen Marktteilnehmern setzt sich immer deutlicher das Bewusstsein durch, dass es gemeinsame Schwachstellen gibt, die mit der richtigen Technologie angegangen werden können. Dieser Netzwerkansatz erfordert anwendbare Lösungen, die einfach zu implementieren, kosteneffektiv und inhärent zukunftssicher sind und gleichzeitig die Effizienz verbessern sowie Einsparungen und Mehrwert bringen. Unser System ist daher als Multi-Tenant-Plattform angelegt, wobei eine Instanz Probleme in Bezug auf Konnektivität und Zusammenarbeit löst: Wir besitzen Echtzeitdaten, die von jedem Teilnehmer aktualisiert werden, etablierte Verbindungen zu Depotbanken, Upstream- und Downstream-Technologien, Marktdaten-Feeds und Zugriff auf aggregierte Daten über mehrere Branchenteilnehmer hinweg. Dies hilft uns, die Herausforderungen und Trends zu identifizieren und die Plattform für zukünftige Anforderungen anzupassen.
CloudMargin bietet unserer Community eine optimierte und intuitive Benutzeroberfläche. Da unsere breite Kundenbasis die CloudMargin-Plattform wachsen lässt und ihre Bedürfnisse auf neue und unterschiedliche Weise erfüllt, sind wir stolz, dies auf der Veranstaltung RISKMANAGEMENTforBANKS des BANKINGCLUB am 28. und 29. November in Köln demonstrieren zu können. Wir freuen uns darauf, Sie dort zu sehen!
