Compliance
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Geldwäscheprävention, ein reines Bankenthema?
Bei Geldwäsche denken die meisten Menschen sofort intuitiv an Banken. Doch auch außerhalb der Bank gibt es zahlreiche Möglichkeiten der Geldwäsche. Es ist zu hoffen, dass dies allmählich ins breitere Bewusstsein und in die Gesetzgebung dringt.
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Jenseits der Compliance Funktion: die Ethik-Kultur
Keine Frage: Die Compliance Funktion ist alleine schon aufgrund der MaRisk notwendig. Und die G7 Finanzminister empfehlen nachdrücklich die Entwicklung eines internationalen Code of Conduct für den Finanzsektor. Aber: Ist die eigentliche Managementaufgabe schon mit der bloßen Compliance der unzähligen Vorschriften erfüllt? Ein kleines Plädoyer für die Vorteile der Ethik-Kultur und die Einführung der Ethik-Funktion.…
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Die MaRisk Compliance – Entwicklung einer Best Practice
Mit der 4. MaRisk-Novelle hat die deutsche Bankenaufsicht BaFin eine zusätzliche Compliance-Funktion neben der bisherigen Wertpapier- und Geldwäsche-Compliance eingeführt. Einer besonderen Aufmerksamkeit unterliegt die Regelung der Tz. 2 des MaRisk AT 4.4.2. Hier wird „die Identifizierung der wesentlichen rechtlichen Regelungen und Vorgaben, deren Nichteinhaltung zu einer Gefährdung des Vermögens des Instituts führen kann, … unter…
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„Der Schutz und die Sicherheit von Daten ist das wichtigste Kundeninteresse!“
Offen gestaltete Filialen sind keine Seltenheit mehr in der Bankenszene von heute. Was eigentlich das „bis-hier-hin-und-nicht-weiter-Gefühl“ für Kunden verhindern soll, bringt gleichzeitig auch die Gefahr mit sich, dass Unbefugte visuellen Zugriff auf sensible Daten erhalten. BANKINGNEWS sprach zu diesem Thema mit Martin Stauder, Datenschutzbeauftragter der Mainzer Volksbank eG. Denn in den Filialen der Genossenschaftsbank werden…
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„Deutsche Banken sitzen auf einer Menge riskanter Kredite“
Bad clients, bad loans, bad banks? Immer mehr Investoren haben im vergangenen Jahr sukzessive ihr Interesse am Darlehensbestand europäischer Banken gesteigert. BANKINGNEWS sprach mit Matthew Kinch, Senior Consultat Compliance. Forensics and Intelligence, von der Control Risks Deutschland GmbH darüber, warum der Verkauf von nicht gedeckten Krediten nicht die einzige Lösung ist. BANKINGNEWS: Das angemessene Management…
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„Tendenz zu Identitätsdelikten ist erkennbar“
Als Unteraspekt der Compliance wurde nicht nur von Seiten der Banken, sondern auch von Seiten verschiedener Dienstleister das Thema Fraud-Prevention immer mehr in den Fokus gerückt. BANKINGNEWS sprach mit Stephan R. Peters, Leiter der Geschäftsentwicklung bei der SCHUFA Holding AG, über dieses Phänomen und dessen Hintergründe. BANKINGNEWS: Herr Peters, wie erklären Sie sich das wachsende…
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Geldwäsche nächste Baustelle?
Die juristische Abteilung der Deutschen Bank kann sich wahrlich nicht über eine geringe Beschäftigungsquote beklagen. Neben der Kirch-Affäre und dem Libor-Skandal ist nun der Verdacht der Geldwäsche in Russland hinzugekommen. Das kann teuer werden. Das Kreditinstitut selbst betont immer wieder, dass man bereits interne Ermittlungen eingeleitet habe. Wenn sich diese Handhabe und der Zuwachs von…
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„Was soll ich von einer Firma halten, die sich nicht um Datenschutz kümmert?“
Die Angst ist omnipräsent. Doch vergessen viele dabei, dass auch auf analogem Wege sensible Daten leichte Beute sind. BANKINGNEWS sprach mit Dirk Mayer von Bürgel Wirtschaftsinformationen über die Notwendigkeit, vertrauliche Informationen auf Dienstreisen mit einfachsten Mitteln bestmöglich zu schützen. BANKINGNEWS: In Zeiten von Datenklau und verschärften Compliance-Regeln wird oftmals vergessen, wie leicht sensible Daten vom…
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Datenschutz gilt nicht nur für Firewalls
In Zeiten von Cyber-Attacken und den dafür notwendigen Verteidigungsmechanismen vergessen viele sehr gerne, wie einfach man theoretisch auf analogem Wege an sensible Daten herankommen kann. Man muss nur den richtigen Leuten auf den Bildschirm schauen.
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