Fraudmanagement
Einsatz moderner Technologien in der Betrugsbekämpfung
Oft stellt sich die Frage, ob moderne Technologien wie Künstliche Intelligenz, Maschinelles Lernen und Robotic Process Automation in der Bekämpfung von Finanzkriminalität erfolgreich eingesetzt werden können. Die Antwort gleich vorweg – ja. Der Einsatz erfolgt jedoch nicht „plug-and-play“, sondern will wohl überlegt und kompetent umgesetzt werden.
Totale Offenheit verhindert Betrug
Digitalisierung macht eine Vielzahl von Regulierungen notwendig, um Finanzbetrug vorzubeugen. Selten orientieren sich diese Vorgaben jedoch konkret an der betroffenen Aktivität, was sie ineffizient macht und letztendlich den Regulierern selbst schadet. Künstliche Intelligenz (KI) kann Abhilfe schaffen, Fraud aber auch begünstigen.
„Bei Mietverträgen bestehen Schlupflöcher, um an ein teures Auto zu gelangen“
Das Bundeskriminalamt (BKA) bezeichnet die Kfz-Branche als Risikobereich für Geldwäsche, und laut Geldwäschegesetz (GwG) gelten Autohändler als sogenannte Verpflichtete. Boris Grimm, Geschäftsführer der Moll Sportwagen GmbH in Düsseldorf, gewährt einen Blick über den Tellerrand der Bankbranche und beschreibt, welche Maßnahmen sein Unternehmen im Handel mit hochpreisigen Sportwagen ergreift.
„Es hat höchste Priorität, die Daten unserer Kunden zu schützen“
Digitale Banking-Lösungen sind ein Spagat zwischen positivem Kundenerlebnis und erhöhtem Risiko des Datenmissbrauchs. Wie geht ein Haus wie die TARGOBANK mit dieser Herausforderung um? Wir trafen uns mit Holger Brümmer, Bereichsleiter Betrugsmanagement, zum Gespräch.
FIU – neue Einbahnstraße für Verpflichtete?
Die Zentralstelle für Verdachtsmeldungen hat sich im Sommer 2017 unter dem neuen Namen Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) neu ausgerichtet. Damit diese nicht zur Einbahnstraße für Verpflichtete wird, bedarf es eines Umdenkens.
BaFin sorgt für Klarheit auf dem Video-Identifikationsmarkt
Seit rund einem Vierteljahr gelten nun neue Vorgaben für das Video-Identifikationsverfahren. Die Neu-Regelungen der Bundesanstalt für Finanzdienstleitungsaufsicht (BaFin) wurden im Rundschreiben 3/2017 (GW) veröffentlicht, das zum 15. Juni 2017 in Kraft getreten ist. Sie sollen das etablierte Verfahren noch sicherer machen und es besser gegen Betrugsversuche und Cyber-Attacken schützen.
Know Your Customer: Wie Blockchain das Verfahren erleichtert
Sich nur einmal bei einer Bank als Person oder Unternehmen identifizieren und dann für alle Zeit Ruhe haben. Dieser Traum könnte für Kunden in Erfüllung gehen. Die Blockchain-Technologie liefert die Voraussetzungen, das Verfahren Know Your Customer (KYC) zumindest zu vereinfachen.
FRAUDMANAGEMENTforBANKS 2017
„Die Zeit der regelbasierten Systeme ist vorbei“, stellte Ibrahim Bilgin von der KT Bank fest. Dr. Stephan Vitzthum von der TARGO Commercial Finance AG deklarierte die Zentrale Stelle als „obsolet“. Klare Kante zeigten die Referenten bei der sechsten Ausgabe des Fachkongresses FRAUDMANAGEMENTforBANKS am 19. und 20. September auf dem historischen Flughafen Butzweilerhof zu Köln. 150…
„Bereits bekannte Betrugsmuster werden durch die Anonymität im Netz vereinfacht.“
Der Bereich Betrug ist ein weites Feld. Vor allem die Digitalisierung führt dazu, dass Fraud zunehmend weniger auf analogem Wege betrieben wird. Im Gespräch erläutert Dr. Gjergji Kasneci von der SCHUFA Holding AG, wie der vor drei Jahren gelaunchte Fraud-Pool Unternehmen und Verbraucher schützen kann und wo er zukünftige Schwerpunkte der Betrugsprävention sieht.
Geschützt: Vorträge FRAUDMANAGEMENTforBANKS 2017 (exklusiv für Mitglieder und Teilnehmer)
Es gibt keinen Textauszug, da dies ein geschützter Beitrag ist.