KYC
KYC 4.0 – Smarte KYC-Prozesse für Bestandskunden
Der KYC-Prozess ist klassischerweise der Beginn der Geschäftsbeziehung zu Firmenkunden: von der Sammlung notwendiger Unternehmensdaten über die Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten bis zum Name-Screening. Hier spielen moderne KYC-Lösungen eine besondere Rolle, denn sie können für mehr Effizienz und geringeres Risiko sorgen.
„Viele Entscheidungen werden unnötigerweise immer noch manuell getroffen“
Philipp Maltritz ist Expert Sales Financial Services & Insurance bei T-Systems International. Im BANKINGCLUB-Interview berichtet er, wie Banken durch die gezielte Optimierung ihrer KYC-Prozesse Verbesserungspotenziale heben.
Mehr als KYC: Identifizierung im Lebenszyklus einer Bank
Künstliche Intelligenz bietet nicht nur Use Cases und Optimierungspotenzial für den Finanzsektor, sondern auch neue Möglichkeiten für Cyberkriminelle, Finanzinstitute anzugreifen. Philipp Angermann von IDnow erklärt im Interview, wie Banken mit Lösungen zur Identitätsprüfung sich und ihre Kunden besser schützen können.
Digital Identity Wallets: „Ein Win-Win für Bürger und Banken zugleich“
Mit der EU-Verordnung eIDAS 2.0 steht Identitätsprüfung in Deutschland vor einer Zeitenwende. Im Interview erklärt Philipp Angermann von IDnow, wie sowohl Banken als auch ihre Kunden von Digital Identity Wallets und einer wiederverwendbaren KYC profitieren.
KYC-Monitoring: „Wir glauben fest daran, dass Sicherheit und Datenschutz Hand in Hand gehen müssen“
Das Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet Unternehmen dazu, Kundeninformationen kontinuierlich zu aktualisieren. Doch diese regelmäßigen Aktualisierungen reichen häufig nicht aus, um Geldwäsche-Aktivitäten effektiv zu verhindern. Wie KYC-Monitoring dabei helfen kann, diese Lücken zu schließen, erklärt Justus Schrecker, Geschäftsführer und Leiter KYC bei ClariLab, im Interview.
Commerzbank und Microsoft entwickeln Banking Avatar
Die Commerzbank entwickelt ab sofort einen Banking Avatar auf KI-Basis – als eines der ersten Geldinstitute überhaupt. Projektpartner ist Microsoft Azure OpenAI Service.
Kooperation am KYC-Markt
Die beiden Branchendienstleister CRIF und WebID wollen die Customer Convenience im Bereich des digitalen Onboardings erhöhen. Hierzu kündigen sie eine strategische Zusammenarbeit an.
Auf allen Kanälen: Biometrie verhindert Kontenübernahmen
Der World Password Day, der jährlich am 5. Mai begangen wird, hat auch 2022 einmal mehr daran erinnert, dass Passwörter und PINs als Authentifizierungsmethoden ausgedient haben. Mit modernen Sicherheitsanforderungen können sie nicht mehr Schritt halten. Im Anbetracht der aktuellen Bedrohungslandschaft sollten effektive Strategien zur Betrugsprävention nicht länger optional, sondern obligatorisch sein. Biometrische Authentifizierungsmethoden bieten hier…
Es gibt noch viel Optimierungspotenzial beim Transparenzregister
Durch das Anfang 2020 erneuerte Geldwäschegesetz sind die Anforderungen für die Verpflichteten in Hinblick auf das Transparenzregister noch intensiver geworden. An einem Praxisbeispiel beschreibt Dr. Frank Schlein, wie Anforderungen aus dem Transparenzregister effizient erfüllt werden können.